聚焦支付安全：銀行賬戶分類 怎么“綁定”才安心？

　　支招

　　五招避免掉入洗錢陷阱

　　實際上，這樣的洗錢案例并不少見。那如何預防掉入洗錢陷阱呢？人民銀行重慶管理部相關負責人就此對商報記者表示，想要避免觸碰洗錢雷區(qū)，要做到以下幾點：

　　不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)：通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)，間接幫助其進行詐騙或攜款潛逃。請你切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

　　不要出租或出借自己的身份證件：金融賬戶不僅是你進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。如果出租或出借自己的身份證件，貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用你的賬戶，以你良好的聲譽做掩護，通過你的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對你自身的保護，以免因他人的不正當行為而使自己的聲譽和信用記錄受損，這也是守法公民應盡的義務。

　　選擇安全可靠的金融機構：安全的金融機構會為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務，接受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。而非法金融機構逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”，也容易讓犯罪的黑手伸進你的賬戶。因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。

　　避免拆分交易以免弄巧成拙：當你有大額交易時，不要刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加你的交易費用。

　　主動配合金融機構進行身份識別：開辦業(yè)務時，請你帶好身份證件；大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證件；他人替你辦理業(yè)務，請出示他（她）和你的身份證件；勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義。

2016年11月12日04:11 重慶商報