7月1日新規(guī)實施：調(diào)查問卷低于37分或不能再炒股

　　亮點

　　雙錄首次規(guī)范證券業(yè)

　　市場討論非常熱烈的非雙錄莫屬，這是證券行業(yè)的首次規(guī)范行為。雙錄，即錄音錄像，主要指對客戶辦理業(yè)務(wù)的過程特別是對風(fēng)險揭示的過程進(jìn)行留痕，以規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的銷售行為，同時也為日后產(chǎn)生爭議時提供依據(jù)。

　　從7月1日起，證券公司將對客戶絕大部分臨柜開通業(yè)務(wù)權(quán)限(比如創(chuàng)業(yè)板、新三板、港股通等)。此外，普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者、普通投資者臨柜購買高風(fēng)險產(chǎn)品或者申請相關(guān)服務(wù)等業(yè)務(wù)，也需要進(jìn)行雙錄。此前，部分證券公司根據(jù)自身情況在為客戶開通融資融券、個股期權(quán)、分級基金等業(yè)務(wù)和向客戶銷售高風(fēng)險金融產(chǎn)品時，已對客戶進(jìn)行雙錄。

　　按照辦法規(guī)定，7月1日起，如果在營業(yè)網(wǎng)點出現(xiàn)以下情形，則應(yīng)當(dāng)將向普通投資者進(jìn)行相關(guān)告知、警示的全程錄音錄像。部分證券公司根據(jù)自身情況在為客戶開通融資融券、個股期權(quán)、分級基金等業(yè)務(wù)和向客戶銷售高風(fēng)險金融產(chǎn)品時，已對客戶進(jìn)行雙錄。

　　這四項情形包括：普通投資者申請成為專業(yè)投資者；向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)；告知投資者主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當(dāng)性匹配意見的情況；第四項是向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)告知6小項信息時的情形，包括：可能直接導(dǎo)致本金虧損或超過原始本金損失；因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損以及影響客戶判斷的重要事由；限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；定期對每名投資者提出適當(dāng)性匹配意見。